SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO (SARLAFT)?
🔍 Definición General:
El SARLAFT es un sistema que deben implementar las entidades vigiladas por la Superintendencia Nacional de Salud de Colombia, con el fin de:
Prevenir el riesgo de lavado de activos
Evitar la financiación del terrorismo
🔎 ¿Cuál es su enfoque?
El sistema se centra en:
✅ Identificar
✅ Evaluar
✅ Mitigar
✅ Controlar
los riesgos relacionados con estas actividades ilícitas.
📌 ¿Qué abarca el SARLAFT?
Incluye todas las actividades que realiza la entidad en desarrollo de su objeto social principal, siendo responsabilidad de la misma:
🔁 Revisar periódicamente las etapas y elementos del sistema
⚙️ Ajustar y actualizar su funcionamiento
📈 Garantizar un funcionamiento efectivo, eficiente y oportuno
🎯 Objetivo Final:
Asegurar que la entidad cuente con mecanismos sólidos para gestionar el riesgo, actuar con transparencia, y cumplir con la normatividad vigente.
🛡️ En cumplimiento de la
CIRCULAR EXTERNA 20211700000004-5 DE 2021,
y modificada por la
CIRCULAR EXTERNA 20211700000005-5 DE 2021
de la Superintendencia Nacional de Salud,
y las demás normas que la modifiquen, adicionen o complementen,
🏥 La Sociedad Clínica Emcosalud ha establecido el Sistema de Administración de Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiación del Terrorismo (SARLAFT)
🔒 Este sistema aplica a todos los terceros que se vinculan o se relacionan con la entidad.
✅ Objetivo: Prevenir, detectar y mitigar los riesgos asociados al lavado de activos y la financiación del terrorismo, garantizando el cumplimiento normativo y la transparencia institucional.
📌 Nota: Todo tercero que establezca una relación con la Clínica Emcosalud acepta los lineamientos del SARLAFT como parte de la gestión de riesgo corporativa.
🛡️ Para prevenir y controlar el riesgo de Lavado de Activos (LA) y Financiación del Terrorismo (FT), el SARLAFT debe contar con elementos definidos en las normas emitidas por el ente regulador de cada sector.
En términos generales, estos elementos son:
Lineamientos generales que orientan la prevención y control del riesgo de LA/FT.
Instrucciones específicas para la identificación, evaluación, control y monitoreo del riesgo.
Incluye:
Copias de Actas de Junta Directiva
Manuales de políticas y procedimientos
Informes del Oficial de Cumplimiento y del Revisor Fiscal
Reportes periódicos a la UIAF
Constancias de asistencia a capacitaciones
Otros soportes documentales requeridos por la norma
Definición clara de áreas responsables, jerarquías y canales de comunicación para la gestión del SARLAFT.
Asignación formal de responsabilidades a la Junta Directiva, Revisor Fiscal, Oficial de Cumplimiento, entre otros.
Sistemas y herramientas informáticas necesarias para soportar el análisis, monitoreo y generación de alertas.
Entrega oportuna y completa de reportes, informes y documentación a las autoridades correspondientes.
Formación constante para todos los actores involucrados en el cumplimiento de la normatividad SARLAFT.
📬 Contacto SARLAFT – Clínica Emcosalud:
✉️ sarlaft@emcosalud.com
Convención para Combatir el Cohecho de Servidores Públicos Extranjeros en Transacciones Comerciales Internacionales, emitida por la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE).
Lineamientos para el control del Fraude, desarrollados por la Commonwealth como estrategia de prevención en el sector público.
Convención de las Naciones Unidas Contra la Corrupción, promovida por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC).
Norma australiana para el control del Fraude y la Corrupción, aplicable a organizaciones públicas y privadas.
Estrategia integral para la lucha contra el Fraude, enfocada en la prevención, detección, investigación, recuperación de activos y disuasión. Emitida por la Comisión Europea.
“Por la cual se expide el Código Penal”.
“Por medio de la cual se regula el derecho fundamental a la salud y se dictan otras disposiciones”.
“Por la cual se expide el Código de Procedimiento Penal”.
“Por la cual se hacen algunas modificaciones en el Sistema General de Seguridad Social en Salud y se dictan otras disposiciones”.
Por medio de la cual se aprueba el "Memorando de entendimiento entre los gobiernos de los Estados del Grupo de Acción Financiera de Sudamérica contra el lavado de activos (GAFISUD)”.
“Por medio de la cual se reforma el Sistema General de Seguridad Social en Salud y se dictan otras disposiciones”.
“Por la cual se dictan normas orientadas a fortalecer los mecanismos de prevención, investigación y sanción de actos de Corrupción y la efectividad del control de la gestión pública”.
“Por medio de la cual se regula el derecho fundamental a la salud y se dictan otras disposiciones”.
“Por medio de la cual se dictan normas sobre la responsabilidad de las personas jurídicas por actos de Corrupción transnacional y se dictan otras disposiciones en materia de lucha contra la corrupción”.
Norma Técnica Colombiana sobre Gestión del Riesgo.
Norma Técnica Colombiana sobre Sistemas de Gestión Antisoborno.
Actualización de criterios de clasificación.
Disposiciones normativas complementarias en materia de prevención de LA/FT.
Normas complementarias en la gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Regulación principal del SARLAFT aplicable al sector salud.
Modificación y complementación de la Circular 04-5 de 2021.
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